金融犯罪合规 

保护你的企业免受金融犯罪比以往任何时候都更加重要. 在当今复杂的金融环境中, 老练的犯罪分子不断设计新的方法来利用漏洞并获取价值. 随着行业力量在多个方面对金融机构施加压力，有效管理FCC风险正变得越来越困难, 包括: 

〇监管审查 

• 对联邦通信委员会相关违法行为的罚款在总体和个别机构层面继续增加 
• 监管机构正在部署先进的分析技术来监控合规性和有效性, 将机构置于额外的审查之下 
• 金融犯罪监管机构正在不断扩大监管机构和产品的范围 

新兴资产和数字资产 

• 不断发展的监管框架 
• 支持数字资产服务提供商履行其FCC义务 

〇不断进化的犯罪行为  

• 犯罪分子正在利用技术来设计更复杂的计划, 包括使用生成式人工智能来模拟公司负责人和超高净值人士 
• 数字商业模式和产品更容易受到老练罪犯的攻击 
• 客户尽职调查和监控日益成为实时需求 

〇先进技术  

• 人工智能和机器学习(ML)算法提高自动化程度，减少误报 
• 生成式人工智能帮助辅助高上下文和判断导向的任务, 例如调查和SAR归档 

金融机构实现和维护合规的总支出增长速度超过了基础业务的增长速度, 增加法规遵循组织的压力，以提高其效率和有效性. 

在环球经济集团, 我们致力于帮助金融机构应对复杂的金融犯罪合规问题. 我们的专家团队提供全套服务和创新技术解决方案，以确保您的组织满足监管要求，并降低与金融犯罪相关的风险. 

我们通过利用能够降低成本的能力，帮助金融机构超越核心合规性, 增加工作效率, 并从金融犯罪合规投资中产生辅助价值, 包括: 

• 〇人才和人才 随着FCC团队的壮大, 机构在控制成本的同时投资于人员和能力以提高绩效是至关重要的. 
• 跨职能合作: 鼓励合规性之间的协作, 法律, 操作, 和IT团队打破孤岛，共享关键信息. 
• 技能提升和培训: 定期向员工通报不断变化的法规, 新出现的威胁, 与不同金融犯罪相关的危险信号——培训员工使用数据分析工具, 事务监控系统, 以及其他侦查技术. 

流程和工作流程 简化核心FCC流程和工作流程可以显著提高团队的效率和有效性, 包括: 

• 收敛 防止欺诈和反洗钱流程可以更好地协调和灵活地使用共享资源 
• 连续的过程 -帮助组织摆脱周期性更新，并允许实时调整应用于客户的风险参数, 产品, 或者细分市场 
• 协作平台: 实施安全的通信平台和数据共享工具，以促进团队内部和与其他部门的无缝协作. 
• 基准: 根据行业标准和最佳实践对您的团队绩效进行基准测试，以确定需要改进的领域. 

〇技术和自动化  

• 简化工作流程: 自动执行重复性任务, 利用案例管理系统, 并优化程序以提高效率并减少人工工作量. 
• 数据驱动的方法: 分析历史数据和交易模式，识别可疑活动并优先调查. 投资人工智能(AI)和机器学习(ML)工具，用于自动筛选和异常检测. 
• 简化工作流程: 自动执行重复性任务, 利用案例管理系统, 并优化程序以提高效率并减少人工工作量. 

我们如何帮助客户 

我们提供全面的金融犯罪咨询服务, 使您能够主动对抗威胁, 最小化风险, 确保你的行动的完整性. 

• 金融犯罪风险评估: 我们识别漏洞，评估风险，并建议量身定制的缓解策略. 
• 独立审查: 我们可以执行bsa要求的独立审查功能，以履行您的义务，并了解项目的健康状况和可以改进的地方. 
• 方案设计与实施: 我们设计并实施有效的“反洗钱”/制裁方案，以满足监管要求并将监管风险降至最低. 
• 加强你的防御: 我们可以提供增量专业知识，以提高您的检测能力, 防止, 应对金融犯罪威胁, 降低监管风险, 维护你的声誉. 
• 人工智能与自动化策略: 我们可以帮助您在FCC价值链中利用先进的人工智能模型来减少误报, 增加真阳性, 降低合规成本, 有效管理与金融犯罪相关的风险. 
• 培训 & 意识程序: 我们为您的员工提供识别和报告可疑活动的知识和技能.